基金類公司、保險(xiǎn)類公司、金融類公司
金融類公司注冊(cè)以及收購(gòu)
有需要了解關(guān)于金融類公司的收購(gòu)和公司情況請(qǐng)聯(lián)系我哦。
關(guān)于保險(xiǎn)代理人的新規(guī)定正式實(shí)施。近，中國(guó)銀行業(yè)和保險(xiǎn)監(jiān)督管理會(huì)發(fā)布了《保險(xiǎn)代理人條例》。新條例明確了對(duì)個(gè)人保險(xiǎn)代理人的分類管理，提出了“立個(gè)人保險(xiǎn)代理人”的概念，將于明年1月1日起實(shí)施。根據(jù)企業(yè)調(diào)查數(shù)據(jù),，
其名稱不得與現(xiàn)有保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的名稱相同。
中國(guó)應(yīng)當(dāng)自受理申請(qǐng)之日起20個(gè)工作日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。
1.申請(qǐng)保險(xiǎn)代理考試的人員提供虛假考試登記材料的，不予受理注冊(cè)申請(qǐng)或公告
以股份有限公司形式設(shè)立的，其注冊(cè)資本不得少于1000萬(wàn)元。
2.公司章程或合伙協(xié)議應(yīng)符合法律規(guī)定。
3.管理人員符合要求的。
持有保險(xiǎn)代理從業(yè)人員書(shū)2人以上的，
被認(rèn)定為失信罪共同處罰對(duì)象，且近三年未受到金融機(jī)構(gòu)的行政處罰；
立的個(gè)人保險(xiǎn)代理人應(yīng)具有較強(qiáng)的業(yè)務(wù)發(fā)展能力和創(chuàng)業(yè)意愿；
《保險(xiǎn)代理人條例》、《關(guān)于立個(gè)體保險(xiǎn)代理人發(fā)展有關(guān)事項(xiàng)的通知》等法律法規(guī)
立個(gè)人保險(xiǎn)代理人是不依賴任何團(tuán)隊(duì)的個(gè)人保險(xiǎn)代理人。
《征求意見(jiàn)稿》指出，保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為個(gè)人保險(xiǎn)代理人和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的員工建立完整的培訓(xùn)檔案，6、有與經(jīng)營(yíng)規(guī)模相適應(yīng)的固定住所
住所是指公司的決策機(jī)構(gòu)或主要經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所。是公司開(kāi)展業(yè)務(wù)活動(dòng)的中心場(chǎng)所。它具有重要的法律意義，是確定公司糾紛案件管轄法院、適用法律和送達(dá)地址的基本依據(jù)。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要想順利開(kāi)展業(yè)務(wù),，全生命周期服務(wù)。目前，已形成集工商服務(wù)、財(cái)稅服務(wù)、法律服務(wù)、稅收籌劃、專項(xiàng)審批、知識(shí)產(chǎn)權(quán)、、創(chuàng)業(yè)孵化等600余項(xiàng)服務(wù)于一體的企業(yè)服務(wù)鏈，天使投資和企業(yè)上市。
經(jīng)理的登記和備案
基金產(chǎn)品發(fā)行
重大變化

申請(qǐng)?jiān)O(shè)立保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的授權(quán)委托書(shū)；
（三）公司章程或者合伙協(xié)議；
（四）自然人股東、發(fā)起人或者合伙人的明、簡(jiǎn)歷復(fù)印件，非自然人股東、發(fā)起人營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件，加蓋財(cái)務(wù)的近一年財(cái)務(wù)報(bào)表；
⑥ 公司人員名單、書(shū)復(fù)印件及其他相關(guān)證書(shū)。
⑦ 公司營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的文件。
⑧ 中國(guó)要求的其他材料。申請(qǐng)人自批準(zhǔn)籌建之日起6個(gè)月內(nèi)未申請(qǐng)開(kāi)業(yè)或者未達(dá)到開(kāi)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的，原批準(zhǔn)文件自動(dòng)失效。
市場(chǎng)監(jiān)督管理局發(fā)布了全國(guó)份深圳立個(gè)人保險(xiǎn)代理人注冊(cè)指南?！吨敢窂臓I(yíng)業(yè)執(zhí)照和商業(yè)管理兩個(gè)方面進(jìn)一步明確了深圳立人身保險(xiǎn)代理人的屬性定位、條件標(biāo)準(zhǔn)、注冊(cè)流程、商業(yè)注冊(cè)等規(guī)則，包括保險(xiǎn)兼業(yè)法人機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)。
個(gè)人保險(xiǎn)代理人是指與保險(xiǎn)公司簽訂委托代理合同，從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的人。
保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員，是指在保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)從事保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售或者相關(guān)損失調(diào)查的人員
還要求經(jīng)營(yíng)管理人員具有豐富的保險(xiǎn)工作經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)?！侗ｋU(xiǎn)法》百二十一條規(guī)定，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的管理人員應(yīng)當(dāng)品行端正，熟悉保險(xiǎn)法律、行政法規(guī)，具備履行職責(zé)所需的經(jīng)營(yíng)管理能力，
1.確認(rèn)信息，確認(rèn)基本信息符合要求；
2、簽訂協(xié)議：確認(rèn)并簽署委托協(xié)議，支付意向費(fèi)；
3.盡職調(diào)查：收購(gòu)方進(jìn)入現(xiàn)場(chǎng)對(duì)轉(zhuǎn)讓方公司進(jìn)行盡職調(diào)查；
4.正式協(xié)議：無(wú)任何問(wèn)題開(kāi)始變更，不符合要求的，退還或更換標(biāo)的物；

以《保險(xiǎn)法》為，以三項(xiàng)規(guī)章為主干，以多個(gè)規(guī)范性文件為支撐，形成科學(xué)的體系。
許可證的3年有效期被取消
這是落實(shí)“放行、管理、服務(wù)”要求，加強(qiáng)和改進(jìn)保險(xiǎn)的重要舉措。
提出“立個(gè)人保險(xiǎn)代理人”
規(guī)定保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司是國(guó)內(nèi)外保險(xiǎn)市場(chǎng)公認(rèn)的風(fēng)險(xiǎn)管理顧問(wèn)。
2.中國(guó)的保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)可以采取以下組織形式：有限責(zé)任公司和股份有限公司。
3.保險(xiǎn)代理公司與保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的差異
真正實(shí)現(xiàn)了保險(xiǎn)市場(chǎng)產(chǎn)銷分離。由于其立的地位，銷售定位變得更加客觀和中立。
2、 它是以客戶為導(dǎo)向的
立代理人幫助客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，計(jì)算擔(dān)保缺口，制定組合保險(xiǎn)方案，選擇保險(xiǎn)產(chǎn)品
通知規(guī)定，保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其員工可參考立個(gè)人保險(xiǎn)代理人的保單。
今年4月，陜西省銀行業(yè)保險(xiǎn)監(jiān)督管理局轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開(kāi)展立的人身保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)
試點(diǎn)工作
我們將積貫徹中國(guó)銀行業(yè)和保險(xiǎn)監(jiān)督管理會(huì)的規(guī)定，支持保險(xiǎn)公司
保險(xiǎn)代理公司與保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的區(qū)別
（1） 客戶委托保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司安排客戶所需的保險(xiǎn)事宜。經(jīng)紀(jì)公司會(huì)根據(jù)客戶的要求找到合適的保險(xiǎn)公司，并將客戶支付的保險(xiǎn)費(fèi)交給保險(xiǎn)公司
拿到。
公認(rèn)的風(fēng)險(xiǎn)管理顧問(wèn)。
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是保險(xiǎn)市場(chǎng)發(fā)展和保險(xiǎn)技術(shù)進(jìn)步的客觀要求。在其他國(guó)家，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已經(jīng)誕生了400多年。在英國(guó)和美國(guó)等保險(xiǎn)業(yè)發(fā)達(dá)的國(guó)家，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人在保險(xiǎn)市場(chǎng)中發(fā)揮著重要作用。
[成立條件]

設(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)批準(zhǔn)后，股東發(fā)起人應(yīng)當(dāng)組織設(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司。準(zhǔn)備期為6個(gè)月?；I建期間，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司不得從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)活動(dòng)。
（2） 開(kāi)幕式。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司申請(qǐng)開(kāi)業(yè)需提交的文件包括：
中國(guó)合營(yíng)企業(yè)應(yīng)為符合下列條件的企業(yè)：
（1） 該公司信譽(yù)良好，在過(guò)去三年中沒(méi)有受到國(guó)家主管當(dāng)局和司法部門的嚴(yán)厲懲罰。
（2） 申請(qǐng)前連續(xù)三年盈利。
（3） 申請(qǐng)前一年的年末資本不得少于5000萬(wàn)元。
（4） 中國(guó)規(guī)定的其他條件。
全面調(diào)查立人身保險(xiǎn)代理人的工作年限、業(yè)務(wù)能力、知識(shí)、學(xué)歷和誠(chéng)信記錄
；授權(quán)不得超出公司的經(jīng)營(yíng)范圍和業(yè)務(wù)范圍；
4.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)日常管理和風(fēng)險(xiǎn)控制。
經(jīng)紀(jì)按雙方約定收取。
（3） 提供的服務(wù)是相同的。
（4） 服務(wù)的對(duì)象是相同的。
走路線，重點(diǎn)銷售并購(gòu)擔(dān)保保險(xiǎn)、上市公司保險(xiǎn)、信用保險(xiǎn)、責(zé)任保險(xiǎn)、意外傷害保險(xiǎn)等產(chǎn)品，這些產(chǎn)品的銷售對(duì)銷售人員的綜合素質(zhì)要求較高。設(shè)立保險(xiǎn)代理公司應(yīng)當(dāng)有相應(yīng)的發(fā)起人，設(shè)立有限責(zé)任公司的股東人數(shù)不得超過(guò)50人，設(shè)立股份有限公司的發(fā)起人人數(shù)應(yīng)當(dāng)為2-200人。根據(jù)《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)條例》等法律、行政法規(guī)的規(guī)定，一些具體主體，如主管部門
委托人應(yīng)當(dāng)與委托人訂立書(shū)面委托合同。
第五十條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司依法辦理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照雙方約定收取經(jīng)紀(jì)。
（3）
與保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人一樣，保險(xiǎn)代理人為客戶提供全過(guò)程服務(wù)，如風(fēng)險(xiǎn)管理、保險(xiǎn)安排、理賠協(xié)助和追償。
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司可以為客戶提供許多保險(xiǎn)公司的產(chǎn)品。以我們上海新和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司為例，代理公司只能代理公司的產(chǎn)品和產(chǎn)品線。不同位置
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司比較客觀和中立，因?yàn)榭梢源淼漠a(chǎn)品很多，
想要了解全國(guó)保險(xiǎn)類企業(yè)的注冊(cè)以及轉(zhuǎn)讓、投資類的企業(yè)注冊(cè)以及轉(zhuǎn)讓；基金類的企業(yè)注冊(cè)以及轉(zhuǎn)讓
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保險(xiǎn)代理人和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人一樣都為客戶提供風(fēng)險(xiǎn)管理、保險(xiǎn)安排、協(xié)助理賠與追償?shù)热^(guò)程服務(wù)。