基金備案
眾所周知，部門在規(guī)范基金登記備案等方面加強(qiáng)了，無(wú)形中又提高了產(chǎn)品備案的難度。本文匯總了常見(jiàn)的產(chǎn)品備案被拒絕的原因及整改方法，并整理了中基協(xié)對(duì)產(chǎn)品備案一些問(wèn)題的答復(fù)，希望能助力各的產(chǎn)品備案。
常見(jiàn)基金備案被拒絕的原因及整改方法
被拒絕原因一：請(qǐng)?zhí)顚懻_的基金全稱整改方法：基金全稱應(yīng)與合同中的名稱完全一致
被拒絕原因二：請(qǐng)?zhí)顚懻_的管理類型整改方法：可以選擇的管理類型有三種，分別是受托管理、自我管理和顧問(wèn)管理。自我管理指以有限責(zé)任公司、股份有限公司形式設(shè)立的公司型基金，通過(guò)組建內(nèi)部管理團(tuán)隊(duì)實(shí)行自我管理，該公司型基金也應(yīng)當(dāng)履行管理人登記手續(xù)。受托管理指采取委托管理方式將資產(chǎn)委托基金管理人進(jìn)行管理。顧問(wèn)管理指基金管理人通過(guò)擔(dān)任投資顧問(wèn)的方式為信托公司、券商資管、QFII等管理資產(chǎn)。
被拒絕原因三：請(qǐng)上傳所有投資者簽字的風(fēng)險(xiǎn)揭示書整改方法：將所有投資者簽字的風(fēng)險(xiǎn)揭示書掃描在一個(gè)PDF文檔內(nèi)上傳。
被拒絕原因四：請(qǐng)上傳募集規(guī)模整改方法：募集規(guī)模包括托管人開(kāi)具的資金到賬，或會(huì)計(jì)師事務(wù)所開(kāi)具的，或銀行對(duì)賬單（并加蓋銀行公章），或工商登記調(diào)檔材料等第三方出具的。
被拒絕原因五：請(qǐng)管理人出具基金是否募集完畢及是否繼續(xù)對(duì)外募集的說(shuō)明整改方法：管理人如實(shí)出具上述說(shuō)明，簽章確認(rèn)并上傳至其他問(wèn)題處。
被拒絕原因六：本基金的合伙人信息與工商注冊(cè)信息存在不一致整改方法：能變更的情況下完成變更后重新備案，暫時(shí)無(wú)法變更的由所有合伙人出具承諾函，承諾三個(gè)月之內(nèi)完成整改，并將簽章確認(rèn)的承諾函上傳至其他問(wèn)題處。
被拒絕原因七：請(qǐng)XXX投資者實(shí)繳滿足100萬(wàn)后再來(lái)備案整改方法：根據(jù)于2014年8月21日公布《投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第十二條，基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只基金的金額不低于100萬(wàn)元的單位和個(gè)人，故每個(gè)投資者的投資額度低不能少于100萬(wàn)。
如企業(yè)投資人，在自有房產(chǎn)內(nèi)辦公的（法人或股東自有產(chǎn)權(quán)內(nèi)辦公），只需提供自有房產(chǎn)的產(chǎn)權(quán)證復(fù)印件即可，1--3不必提供。
4、財(cái)務(wù)人員會(huì)計(jì)復(fù)印件一份。
5、財(cái)務(wù)人員復(fù)印件一份。
如企業(yè)無(wú)財(cái)務(wù)人員，由開(kāi)發(fā)區(qū)的會(huì)計(jì)進(jìn)行財(cái)稅服務(wù)的，4--5不必提供，由開(kāi)發(fā)區(qū)代理記帳財(cái)務(wù)人員自行提供。
6、企業(yè)法人照片一張。
7、另需企業(yè)購(gòu)買人員照片一張，復(fù)印件一份，辦理準(zhǔn)購(gòu)。
九、銀行開(kāi)戶
企業(yè)設(shè)立基本帳戶應(yīng)提供給銀行的材料：
在開(kāi)設(shè)銀行基本帳戶時(shí),可根據(jù)自己的具體情況選擇銀行。
1、營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本原件、并復(fù)印件3張。
2、組織機(jī)構(gòu)代碼證正本原件，并復(fù)印件3張。
3、公司公章、法人章、財(cái)務(wù)章。
4、法人原件，并復(fù)印件3張。
5、國(guó)、務(wù)登記證正本原件，并各復(fù)印件3張。
6、企業(yè)撤消原開(kāi)戶行的、撤銷帳戶結(jié)算清單、帳戶管理卡。
一般一個(gè)星期后可到開(kāi)戶行領(lǐng)取基本帳戶管理卡。
備注：企業(yè)有銷戶憑證的,應(yīng)在開(kāi)戶時(shí)一并交于銀行;如非企業(yè)法人親自辦理還需代理人的原件。
備注：以上材料為通常銀行所需，如果開(kāi)戶銀行有新要求或新規(guī)定企業(yè)應(yīng)以銀行為準(zhǔn)！
十、購(gòu)用簿
由企業(yè)向所在稅務(wù)局申請(qǐng)。

經(jīng)營(yíng)范圍中有需特種許可經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目，報(bào)送審批
如有經(jīng)營(yíng)許可項(xiàng)目還需相關(guān)部門報(bào)審蓋章，特種行業(yè)，許可證辦理，根據(jù)行業(yè)情況及相應(yīng)部門規(guī)定不同，分別分為前置審批和后置審批。（特種許可項(xiàng)目涉及，如：衛(wèi)防、消訪、、環(huán)保、科委等）
四、
企業(yè)辦理工商注冊(cè)登記過(guò)程中，需要使用圖章，因此由部門刻出：公章、財(cái)務(wù)章、法人章、全體股東章、公司名稱章等
五、
即按照《公司法》規(guī)定，企業(yè)投資者需按照各自的出資比例，提供相關(guān)注冊(cè)資金的，通過(guò)審計(jì)部門進(jìn)行審計(jì)并出具“報(bào)告”
六、申領(lǐng)營(yíng)業(yè)執(zhí)照
工商局經(jīng)過(guò)企業(yè)提交材料進(jìn)行審查，確定符合企業(yè)登記申請(qǐng)，經(jīng)工商行政核定，即發(fā)放工商企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照，并公告企業(yè)成立
七、代碼證
公司必須申辦組織機(jī)構(gòu)代碼證，企業(yè)提出申請(qǐng)，通過(guò)審定，由中華工和國(guó)國(guó)家質(zhì)量監(jiān)督檢驗(yàn)檢疫總局簽章。
八、稅務(wù)登記證
辦理稅務(wù)應(yīng)提供的材料：
經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所租房協(xié)復(fù)印件；所租房屋的復(fù)印件；固定電話；通信地址。
如新公司需領(lǐng)取的還應(yīng)準(zhǔn)備以下材料：
1、經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所的租房合同復(fù)印件一份。
2、經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所的產(chǎn)權(quán)證復(fù)印件一份。
3、租金復(fù)印件一份。

反做空信息中心
來(lái)源|反做空研究中心綜合自21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道、全景網(wǎng)等
北京證券交易所（簡(jiǎn)稱“北交所”）批業(yè)務(wù)規(guī)則火速公開(kāi)征求意見(jiàn)。
9月5日，構(gòu)成北交所基本業(yè)務(wù)規(guī)則的《北京證券交易所上市規(guī)則（試行）》（簡(jiǎn)稱《上市規(guī)則》）、《北京證券交易所交易規(guī)則（試行）》（簡(jiǎn)稱《交易規(guī)則》）、《北京證券交易所會(huì)員管理規(guī)則（試行）》（簡(jiǎn)稱《會(huì)員管理規(guī)則》）正式公布，并向社會(huì)征求意見(jiàn)。業(yè)務(wù)規(guī)則的起草，既遵循證券交易所制度建設(shè)的普遍規(guī)律，又充分考慮北交所服務(wù)創(chuàng)新型中小企業(yè)的市場(chǎng)地位。
據(jù)悉，上述規(guī)則將構(gòu)建了北交所公司、證券交易和會(huì)員管理的基本制度框架。其中，《上市規(guī)則》規(guī)定了北交所對(duì)上市公司及相關(guān)主體的要求，《交易規(guī)則》規(guī)定了北交所的證券交易制度，《會(huì)員管理規(guī)則》規(guī)定了北交所的會(huì)員等管理要求。
另?yè)?jù)了解，近期，北交所還將就落實(shí)公開(kāi)發(fā)行注冊(cè)制下審核職責(zé)相關(guān)的自律規(guī)則公開(kāi)征求市場(chǎng)意見(jiàn)。
圖 / 全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)網(wǎng)站
上市標(biāo)準(zhǔn)沿用精選層四套指標(biāo)
在《上市規(guī)則》的起草過(guò)程中，北交所在遵循上市公司自律的法定要求和一般規(guī)律的同時(shí)，更加注重契合創(chuàng)新型中小企業(yè)特點(diǎn)，并著力北交所試點(diǎn)注冊(cè)制。
未來(lái)，北交所的公開(kāi)發(fā)行和注冊(cè)審核分屬北交所、。其中，公司的發(fā)行條件由的北交所注冊(cè)辦法明確，上市條件，則由北交所《上市規(guī)則》明確。
具體來(lái)看，《上市規(guī)則》包括了發(fā)行上市、持續(xù)、退市機(jī)制、處理等四部分主要內(nèi)容。其中，針對(duì)企業(yè)發(fā)行上市，《上市規(guī)則》明確了上市條件與程序、上市保薦與持續(xù)督導(dǎo)、募集資金管理等內(nèi)容。
在上市標(biāo)準(zhǔn)上，北交所直接平移精選層的4套準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)：

在上市標(biāo)準(zhǔn)上，北交所直接平移精選層的4套準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)：
標(biāo)準(zhǔn)一側(cè)重財(cái)務(wù)指標(biāo)，市值起作用；
標(biāo)準(zhǔn)二側(cè)重關(guān)注市值標(biāo)準(zhǔn)，適應(yīng)盈利模式清晰、業(yè)務(wù)快速發(fā)展的企業(yè)；
標(biāo)準(zhǔn)三針對(duì)具有一定研發(fā)能力且研發(fā)成果已初步實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)收入的企業(yè)；
標(biāo)準(zhǔn)四主要面向市場(chǎng)高度認(rèn)可、研發(fā)創(chuàng)新能力強(qiáng)的創(chuàng)新型未盈利企業(yè)。
目前，在精選層現(xiàn)有66家公司中，上述4套標(biāo)準(zhǔn)均有覆蓋。其中，以套標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)入精選層的公司占絕大多數(shù)。
另外，根據(jù)《上市規(guī)則》，在全國(guó)股轉(zhuǎn)系統(tǒng)連續(xù)掛牌滿12個(gè)月的創(chuàng)新層掛牌公司可以申請(qǐng)到北交所上市。目前，不管是創(chuàng)新層，還是基礎(chǔ)層，符合上述4套標(biāo)準(zhǔn)中財(cái)務(wù)條件的掛牌公司數(shù)量比較充足。
除上市標(biāo)準(zhǔn)外，退市機(jī)制同樣是市場(chǎng)關(guān)心的重點(diǎn)。
借鑒近期退市制度改革的經(jīng)驗(yàn)，北交所認(rèn)為既要充分包容中小企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)天然存在的波動(dòng)性較大，經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)易受外部環(huán)境影響的特點(diǎn)，避免市場(chǎng)“大進(jìn)大出”，也要堅(jiān)決出清重大違法、喪失持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力等端情形的公司。《上市規(guī)則》明確了主動(dòng)退市與強(qiáng)制退市安排。
其中，強(qiáng)制退市分為交易類、財(cái)務(wù)類、規(guī)范類和重大違法類等四類情形：
交易類情形包含價(jià)格、股東人數(shù)、市值等指標(biāo)，考察期均為連續(xù) 60個(gè)交易日；
財(cái)務(wù)類情形包含凈利潤(rùn)為負(fù)值且營(yíng)業(yè)收入低于 5000萬(wàn)元、凈資產(chǎn)為負(fù)、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告被出具無(wú)法表示意見(jiàn)或否定意見(jiàn)等指標(biāo)，考察期為 2 年，指標(biāo)不交叉適用；
規(guī)范類情形包含未按規(guī)定披露定期報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告存在重大會(huì)計(jì)差錯(cuò)或者虛假記載、信息披露或者規(guī)范運(yùn)作存在重大缺陷等；
隨著社會(huì)的發(fā)展，現(xiàn)在國(guó)人的錢包相對(duì)建國(guó)初期多了，不管是吃的還是住的，可以說(shuō)溫飽問(wèn)題大部分是解決了，吃飽喝足已經(jīng)不成問(wèn)題了，既然生老病死是無(wú)法避免的，所以有些閑錢的人就會(huì)買各種各樣的保險(xiǎn)，人身險(xiǎn)，養(yǎng)老險(xiǎn)，疾病險(xiǎn)等等，所以投在銀地產(chǎn)上面，可以說(shuō)大部分錢都流入保險(xiǎn)行業(yè)了，但是保險(xiǎn)代理公司注冊(cè)流程是怎么呢？
保險(xiǎn)代理公司注冊(cè)要求
1.保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)以合伙企業(yè)或者有限責(zé)任公司形式設(shè)立的，其注冊(cè)資本或者出資不得少于幣50萬(wàn)元；以股份有限公司形式設(shè)立的，其注冊(cè)資本不得少于幣1000萬(wàn)元。
2.公司章程或者合伙協(xié)議符合規(guī)定。
3.管理人員符合規(guī)定的任職條件。
4.持有《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員書》的員工人數(shù)在2人以上，并不得低于員工總數(shù)的二分之一。
5.具備健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度。
6.有固定的、與業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的住所或者經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所。
7.有與開(kāi)展業(yè)務(wù)相適應(yīng)的計(jì)算機(jī)軟硬件設(shè)施。
8.至少取得一家保險(xiǎn)公司出具的委托代理意向書。
9.擬設(shè)立的保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的名稱中應(yīng)當(dāng)包含保險(xiǎn)代理字樣，且其字號(hào)不得與現(xiàn)有的保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)相同。