基金備案
眾所周知，部門在規(guī)范基金登記備案等方面加強了，無形中又提高了產(chǎn)品備案的難度。本文匯總了常見的產(chǎn)品備案被拒絕的原因及整改方法，并整理了中基協(xié)對產(chǎn)品備案一些問題的答復(fù)，希望能助力各的產(chǎn)品備案。
常見基金備案被拒絕的原因及整改方法
被拒絕原因一：請?zhí)顚懻_的基金全稱整改方法：基金全稱應(yīng)與合同中的名稱完全一致
被拒絕原因二：請?zhí)顚懻_的管理類型整改方法：可以選擇的管理類型有三種，分別是受托管理、自我管理和顧問管理。自我管理指以有限責(zé)任公司、股份有限公司形式設(shè)立的公司型基金，通過組建內(nèi)部管理團隊實行自我管理，該公司型基金也應(yīng)當(dāng)履行管理人登記手續(xù)。受托管理指采取委托管理方式將資產(chǎn)委托基金管理人進行管理。顧問管理指基金管理人通過擔(dān)任投資顧問的方式為信托公司、券商資管、QFII等管理資產(chǎn)。
被拒絕原因三：請上傳所有投資者簽字的風(fēng)險揭示書整改方法：將所有投資者簽字的風(fēng)險揭示書掃描在一個PDF文檔內(nèi)上傳。
被拒絕原因四：請上傳募集規(guī)模整改方法：募集規(guī)模包括托管人開具的資金到賬，或會計師事務(wù)所開具的，或銀行對賬單（并加蓋銀行公章），或工商登記調(diào)檔材料等第三方出具的。
被拒絕原因五：請管理人出具基金是否募集完畢及是否繼續(xù)對外募集的說明整改方法：管理人如實出具上述說明，簽章確認并上傳至其他問題處。
被拒絕原因六：本基金的合伙人信息與工商注冊信息存在不一致整改方法：能變更的情況下完成變更后重新備案，暫時無法變更的由所有合伙人出具承諾函，承諾三個月之內(nèi)完成整改，并將簽章確認的承諾函上傳至其他問題處。
被拒絕原因七：請XXX投資者實繳滿足100萬后再來備案整改方法：根據(jù)于2014年8月21日公布《投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第十二條，基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力，投資于單只基金的金額不低于100萬元的單位和個人，故每個投資者的投資額度低不能少于100萬。
按照正在征求意見的《交易規(guī)則》，未來在交易所制度上，北交所將延續(xù)精選層以連續(xù)競價為核心的交易制度，漲跌幅限制等其他主要規(guī)定也均保持不變。
一是實行30%的價格漲跌幅限制，給予市場充分的價格博弈空間，保障價格發(fā)現(xiàn)效率。
二是上市日不設(shè)漲跌幅限制，實施臨時停牌機制。即當(dāng)盤中成交價格較開盤價上漲或下跌達到或超過30%、60%時，盤中臨時停牌10分鐘，復(fù)牌時進行競價。據(jù)了解，配套個股臨時停牌機制主要是為了避免快速非理性波動帶來市場恐慌和盲目交易，給予市場一定的冷靜期。
三是連續(xù)競價期間，對限價申報設(shè)置基準價格上下5%的申報有效價格范圍，對市價申報采取限價保護措施。
四是買賣申報的數(shù)量為100股，每筆申報可以1股為單位遞增。
五是單筆申報數(shù)量不低于10萬股或成交金額不低于100萬元的，可以進行大宗交易。
除此以外，北交所還在為引入做市機制、實行混合交易機制預(yù)留了制度空間。
此前，精選層公司一直比照上市公司實施，具有轉(zhuǎn)換為上市公司的良好基礎(chǔ)。根據(jù)《上市規(guī)則》，北交所在精選層持續(xù)經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，對北交所上市公司的持續(xù)作出了以下四個方面的調(diào)整：
一是公司治理標準更加優(yōu)化?！渡鲜幸?guī)則》增加了立董事應(yīng)當(dāng)發(fā)表意見的情形，推動立董事發(fā)揮更大作用；將資金占用主體范圍擴大到了控股股東、實際控制人及其關(guān)聯(lián)方，緊盯“關(guān)鍵少數(shù)”；明確了不得新增影響持續(xù)經(jīng)營能力的同業(yè)競爭，確保上市公司立性。
二是信息披露要求更加具體。《上市規(guī)則》對真實、準確、完整、及時、公平的信息披露原則作出了細化解釋，細化了自愿披露、豁免披露、暫緩披露、行業(yè)和風(fēng)險信息披露的具體要求，還建立了統(tǒng)一的信息知情人管理和報備制度，嚴防交易等違法行為。

開始創(chuàng)業(yè)的必經(jīng)之路就是得注冊一家公司。很多服務(wù)型公司都可以代辦一些業(yè)務(wù)，1元甚至0元都可以開辦公司。這個免費午餐看似很實惠，但是能不能吃就需要進一步考量了。
公司名稱不好取
據(jù)工商公布的數(shù)據(jù)，就每個月新設(shè)立的公司達到20000+，中國的常用字就那么這些，排列組合一下也就那么多，同一行業(yè)還不能有相同或類似的，你叫科技，我就不能叫新科技，名稱登記太難了，太燒腦。
坑一：是不是可以用四個字，那樣重復(fù)的概率低?
不是的，ABCD不會被作為整體查詢，會分別拆成AB和CD，所以通過的概率更低，理論上兩個字通過的概率更高。當(dāng)然奇葩名字誰也不想要，建議可以取一些沒有實際含義，但是郎朗上口的名字，比如小洲信息科技，易集棒貿(mào)易等等。
亂填注冊資本，現(xiàn)在注冊資本認繳制，股東可以無需在的時候繳納注冊資本，那么問題來了。
坑二：為了顯示公司實力，我把注冊資本填的越高越好
股東以注冊資本為限承擔(dān)有限責(zé)任，在股東沒有繳納注冊資本前，注冊資本就是股東對公司欠的債務(wù)。那么什么時候需要還這筆錢呢?股東自己決定，30年后也可以，當(dāng)然當(dāng)公司有外債的情況下，股東還是需要在注冊資本的范圍內(nèi)承擔(dān)這些債務(wù)。
所以，注冊資本越大，投資人的風(fēng)險越高。
那么反之，是不是注冊資本越少越好，股東的風(fēng)險小了，您的貿(mào)易伙伴的風(fēng)險就大了，他們在選擇供應(yīng)商的時候同樣會考慮一家公司的債務(wù)承擔(dān)能力。
注冊資本如何繳納
注冊資本認繳制下，繳納注冊資本其實真的非常簡單，你自己可以決定什么時候繳納注冊本。
坑三：我找人，這樣注冊資本就繳納完成了
完全不需要，也完全沒有用，因為的錢還是要以的名義抽出來，所以就是你，又借錢，債權(quán)債務(wù)關(guān)系沒有任何改變。
繳納注冊資本很簡單，這個月辦公室租金3萬，發(fā)工資要7萬，股東可以把10萬匯到公司賬戶，同時投資款，然后再用這筆錢去支付上述費用，那么就是已經(jīng)繳納了10萬注冊資本了，就這么簡單!不限制金額和筆數(shù)。
拿到就萬事大吉了?
現(xiàn)在注冊公司簡單，特別是通過福商中小企業(yè)服務(wù)平臺注冊公司，更簡單而且成本低，但是，注冊好的公司是需要維護的，需要報稅，需要年報，并不是只是一張這么簡單。

繳納注冊資本很簡單，這個月辦公室租金3萬，發(fā)工資要7萬，股東可以把10萬匯到公司賬戶，同時投資款，然后再用這筆錢去支付上述費用，那么就是已經(jīng)繳納了10萬注冊資本了，就這么簡單!不限制金額和筆數(shù)。
拿到就萬事大吉了?
現(xiàn)在注冊公司簡單，特別是通過福商中小企業(yè)服務(wù)平臺注冊公司，更簡單而且成本低，但是，注冊好的公司是需要維護的，需要報稅，需要年報，并不是只是一張這么簡單。
坑四：把公司當(dāng)成一張名片，要用就拿出來，不用就放在一邊不管
注冊好公司之后，必須要做的幾件事情
1、每年1-6月，完成上一年度的工商年報，不年報的列入異常企業(yè)名錄，法定代表人失職行為將被記錄到個人系統(tǒng)中。
2、營業(yè)執(zhí)照簽發(fā)一個月內(nèi)，必須開始稅務(wù)申報，即使沒有收入，也要進行零申報，否則將面臨罰款并加入到稅務(wù)。

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提供資料：
1、《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》原件、復(fù)印件各一份
2.《組織機構(gòu)統(tǒng)一代碼證》原件、復(fù)印件各一份
3.《報告》原件、復(fù)印件各一份
4.企業(yè)章程或協(xié)議書或可行性研究報告或合同書原件、復(fù)印件各一份
5.法定代表人、財務(wù)負責(zé)人和辦稅人員的《居民》原件、復(fù)印件各一份
6.經(jīng)營地的房產(chǎn)權(quán)或使用權(quán)或租賃（加貼）原件、復(fù)印件各一份。
后續(xù)手續(xù)流程：
1.辦理稅種登記：按您公司的情況，確定公司的性質(zhì)（貿(mào)易型稅率4%、生產(chǎn)型6％、服務(wù)型5％等），提供相關(guān)材料填妥相關(guān)表格后呈稅務(wù)專員
2.辦理所得稅核定：通常所得稅為核定征收方式，提供相關(guān)資料后填妥相關(guān)表格后呈稅務(wù)專員
3.辦理業(yè)務(wù)：按您公司的規(guī)模，提供相關(guān)資料后填妥表格購買相關(guān)印花
4.辦理納稅人認定：按您公司的注冊情況，提供相關(guān)資料后填妥表格后呈稅務(wù)專員
5.辦理辦稅員認定：提供相關(guān)資料后填妥表格后呈稅務(wù)專員，為您的公司人員辦理辦稅員
6.辦理認購手續(xù)：根據(jù)您公司所需的種類，提供相關(guān)資料后填妥表格后呈稅務(wù)專員申請。