基金類公司、保險(xiǎn)類公司、金融類公司
金融類公司注冊(cè)以及收購(gòu)
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關(guān)于保險(xiǎn)代理人的新規(guī)定正式實(shí)施。近，中國(guó)銀行業(yè)和保險(xiǎn)監(jiān)督管理會(huì)發(fā)布了《保險(xiǎn)代理人條例》。新條例明確了對(duì)個(gè)人保險(xiǎn)代理人的分類管理，提出了“立個(gè)人保險(xiǎn)代理人”的概念，將于明年1月1日起實(shí)施。根據(jù)企業(yè)調(diào)查數(shù)據(jù),，
具有符合中國(guó)的管理人員。有符合規(guī)定的固定營(yíng)業(yè)場(chǎng)所。外國(guó)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立外資保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司，除具備上述條件外，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
業(yè)務(wù)范圍差異
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的經(jīng)營(yíng)范圍：
擬訂保險(xiǎn)計(jì)劃，選擇保險(xiǎn)人，辦理投保人在全國(guó)范圍內(nèi)的保險(xiǎn)手續(xù)（香港、澳門、臺(tái)灣除外）；協(xié)助被保險(xiǎn)人或受益人提出索賠；再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)；向客戶提供災(zāi)難預(yù)防、損失預(yù)防或風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估強(qiáng)化保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的管理責(zé)任。
根據(jù)對(duì)“立性”的理解，未來(lái)保險(xiǎn)代理人具有以下特征：
自我立：
代理是立的，立于金字塔或減少對(duì)金字塔的依賴。
立工作：
代理人的工作立于保險(xiǎn)公司，中立、客觀地為客戶服務(wù)。
那么，有沒有這樣一個(gè)平臺(tái)，既可以為展覽行業(yè)提供大量的產(chǎn)品，又可以協(xié)助理賠服務(wù)，還可以獲得培訓(xùn)，提高他們的技能呢？
當(dāng)然，有這樣一個(gè)平臺(tái)，很多有互聯(lián)網(wǎng)思維的保險(xiǎn)代理人基本上使用它。它贏得了許多咖啡的無(wú)數(shù)贊譽(yù)。選擇保險(xiǎn)公司的原因
事實(shí)上，保險(xiǎn)公司就像超市一樣，盡可能地向投保人介紹、分析和選擇各種保險(xiǎn)公司的各種保險(xiǎn)產(chǎn)品。這項(xiàng)“一站式”的一攬子服務(wù)使投保人能夠全面了解各種保險(xiǎn)產(chǎn)品。
保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)范圍廣泛
此外，還為保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的決策預(yù)留了一定的空間。前期，已印發(fā)《商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理辦法》予以實(shí)施。接下來(lái)，銀監(jiān)會(huì)表示將
在《規(guī)定》框架下，按照“分類執(zhí)行政策，穩(wěn)步推進(jìn)”的思路，研究制定非銀行機(jī)構(gòu)

向中國(guó)繳納15%的保證金。
申請(qǐng)《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)代理許可證》。經(jīng)批準(zhǔn)開業(yè)的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)申請(qǐng)《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)代理許可證》，并向工商行政管理機(jī)關(guān)辦理登記。
獲準(zhǔn)開業(yè)的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)在報(bào)紙上公告。
或財(cái)務(wù)工作15年或經(jīng)濟(jì)工作20年以上。
經(jīng)濟(jì)學(xué)和金融學(xué)碩士或以上學(xué)歷，3年以上保險(xiǎn)，8年以上金融或12年以上經(jīng)濟(jì)學(xué)。
.建立程序。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的設(shè)立分為籌建和經(jīng)營(yíng)兩個(gè)階段：
擬對(duì)深圳轄區(qū)內(nèi)的立人身保險(xiǎn)代理人進(jìn)行商業(yè)登記的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)
，致深圳銀行業(yè)保險(xiǎn)監(jiān)督管理局
，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的報(bào)告包括但不限于本公司發(fā)展立個(gè)人保險(xiǎn)代理人的情況
工作計(jì)劃、管理體系、業(yè)務(wù)狀態(tài)和風(fēng)險(xiǎn)控制
名稱、成立時(shí)間、總部所在地、注冊(cè)資本、股東單位數(shù)（個(gè)）、職工人數(shù)（個(gè)）、法定代表人、資產(chǎn)、負(fù)債、所有者權(quán)益、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入、營(yíng)業(yè)收入、營(yíng)業(yè)費(fèi)用、營(yíng)業(yè)利潤(rùn)、利潤(rùn)總額、凈利潤(rùn)。
它也是保險(xiǎn)代理公司承擔(dān)責(zé)任的財(cái)產(chǎn)基礎(chǔ)。各國(guó)一般規(guī)定設(shè)立保險(xiǎn)代理公司的注冊(cè)資本。2004年中國(guó)《保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》規(guī)定，以有限責(zé)任公司形式設(shè)立的保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)，其注冊(cè)資本或出資額不得低于50萬(wàn)元；
為客戶設(shè)計(jì)個(gè)性化方案，獲得保險(xiǎn)公司的批準(zhǔn)，然后銷售給客戶。
保單合同的主體是相同的。
投保人與保險(xiǎn)公司簽訂保險(xiǎn)合同，而不是與保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司或保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)簽訂保險(xiǎn)合同。

其名稱不得與現(xiàn)有保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的名稱相同。
中國(guó)應(yīng)當(dāng)自受理申請(qǐng)之日起20個(gè)工作日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的書面決定。
1.申請(qǐng)保險(xiǎn)代理考試的人員提供虛假考試登記材料的，不予受理注冊(cè)申請(qǐng)或公告
以股份有限公司形式設(shè)立的，其注冊(cè)資本不得少于1000萬(wàn)元。
2.公司章程或合伙協(xié)議應(yīng)符合法律規(guī)定。
3.管理人員符合要求的。
持有保險(xiǎn)代理從業(yè)人員書2人以上的，
被認(rèn)定為失信罪共同處罰對(duì)象，且近三年未受到金融機(jī)構(gòu)的行政處罰；
立的個(gè)人保險(xiǎn)代理人應(yīng)具有較強(qiáng)的業(yè)務(wù)發(fā)展能力和創(chuàng)業(yè)意愿；
《保險(xiǎn)代理人條例》、《關(guān)于立個(gè)體保險(xiǎn)代理人發(fā)展有關(guān)事項(xiàng)的通知》等法律法規(guī)
立個(gè)人保險(xiǎn)代理人是不依賴任何團(tuán)隊(duì)的個(gè)人保險(xiǎn)代理人。
《征求意見稿》指出，保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為個(gè)人保險(xiǎn)代理人和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的員工建立完整的培訓(xùn)檔案，6、有與經(jīng)營(yíng)規(guī)模相適應(yīng)的固定住所
住所是指公司的決策機(jī)構(gòu)或主要經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所。是公司開展業(yè)務(wù)活動(dòng)的中心場(chǎng)所。它具有重要的法律意義，是確定公司糾紛案件管轄法院、適用法律和送達(dá)地址的基本依據(jù)。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要想順利開展業(yè)務(wù),，全生命周期服務(wù)。目前，已形成集工商服務(wù)、財(cái)稅服務(wù)、法律服務(wù)、稅收籌劃、專項(xiàng)審批、知識(shí)產(chǎn)權(quán)、、創(chuàng)業(yè)孵化等600余項(xiàng)服務(wù)于一體的企業(yè)服務(wù)鏈，天使投資和企業(yè)上市。
經(jīng)理的登記和備案
基金產(chǎn)品發(fā)行
重大變化

股東和股本的要求。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的股東應(yīng)當(dāng)遵守保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)管理的有關(guān)規(guī)定。各級(jí)機(jī)關(guān)、、社會(huì)團(tuán)體、國(guó)家撥款的事業(yè)單位和保險(xiǎn)公司不得投資保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司。
在中國(guó)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司，單個(gè)法人股不得超過總資本的10%，
③ 股東名冊(cè)及其股份、資信和其他有關(guān)材料。
中國(guó)認(rèn)可的機(jī)構(gòu)出具的和會(huì)計(jì)憑證原件復(fù)印件。
 擬任管理人員考試表及相關(guān)書。
公司人員名單、書復(fù)印件及其他相關(guān)證書。
加強(qiáng)行為管理，定期向立的人身保險(xiǎn)代理人提供業(yè)務(wù)，并進(jìn)行定期調(diào)度，有效防范銷售誤導(dǎo)、異常行為和案件風(fēng)險(xiǎn)；
加強(qiáng)業(yè)務(wù)素養(yǎng)和合規(guī)意識(shí)；
防止立的人身保險(xiǎn)代理人參與非法集資等非法活動(dòng)，并應(yīng)對(duì)相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)；
實(shí)際業(yè)務(wù)性質(zhì)是相同的。
與保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司一樣，保險(xiǎn)代理人銷售保險(xiǎn)公司的保險(xiǎn)產(chǎn)品，收取保費(fèi)，代理相關(guān)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的損失調(diào)查和理賠。為客戶設(shè)計(jì)個(gè)性化方案，獲得保險(xiǎn)公司的批準(zhǔn)，然后銷售給客戶。不能向企業(yè)投資的組織和其他單位或者個(gè)人，不得成為保險(xiǎn)代理公司的發(fā)起人或者股東。此外，為避免自我代理等機(jī)會(huì)行為，投資于保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的保險(xiǎn)公司員工應(yīng)書面通知其保險(xiǎn)公司；保險(xiǎn)代理人和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人都為客戶服務(wù)。市場(chǎng)上一些保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)越來(lái)越注重產(chǎn)品線的銷售，走路線，如并購(gòu)擔(dān)保保險(xiǎn)、上市公司保險(xiǎn)、信用保險(xiǎn)、責(zé)任保險(xiǎn)、意外傷害保險(xiǎn)等產(chǎn)品，
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司可以為客戶提供許多保險(xiǎn)公司的產(chǎn)品。以我們上海新和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司為例，代理公司只能代理公司的產(chǎn)品和產(chǎn)品線。不同位置
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司比較客觀和中立，因?yàn)榭梢源淼漠a(chǎn)品很多，
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保險(xiǎn)代理人和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人一樣都為客戶提供風(fēng)險(xiǎn)管理、保險(xiǎn)安排、協(xié)助理賠與追償?shù)热^程服務(wù)。