眾所周知，部門加強(qiáng)了對(duì)股權(quán)基金注冊(cè)和備案的，實(shí)質(zhì)上提高了產(chǎn)品備案的難度?？偨Y(jié)了產(chǎn)品歸檔和整改方法的常見原因，并將中國基金協(xié)會(huì)的回答整理為產(chǎn)品歸檔的一些問題，希望能幫助各基金公司產(chǎn)品備案。
盤點(diǎn)一下基金業(yè)協(xié)會(huì)不給企業(yè)通過基金管理人備案的原因：
1、基金公司的企業(yè)名稱不符合規(guī)定
2、基金公司的經(jīng)營范圍不符合要求
3、基金公司存在異常情況以及法律訴訟等情況
4、基金公司沒有自己的實(shí)際經(jīng)營地址，基金業(yè)協(xié)會(huì)也是不會(huì)給與通過的
5、基金公司沒有符合要求的高管。
6、基金公司的股東不具備相應(yīng)的出資能力
7、基金公司沒有符合協(xié)會(huì)要求的法人以及高管
8、基金公司相關(guān)聯(lián)的企業(yè)太多，導(dǎo)致企業(yè)關(guān)系錯(cuò)綜復(fù)雜
以上及時(shí)基金業(yè)協(xié)會(huì)在審核企業(yè)是否符合基金管理人備案要求是提出的駁回原因，可以參考一下。

辦理基金產(chǎn)品備案并非“準(zhǔn)備就緒”，而是產(chǎn)品合規(guī)管理的重要起點(diǎn)。一方面，目前上傳產(chǎn)品備案的附件材料不包括QFII的問卷調(diào)查、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、收益和資產(chǎn)，也不包括QFII深入審查的相關(guān)文件。結(jié)合當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局的行政處罰決定,缺少這些文件或不適當(dāng)?shù)?quot;留痕"正成為民營機(jī)構(gòu)及其員工受到處罰的"閃電";；另一方面，在基金產(chǎn)品投資運(yùn)營過程中，管理人還需要持續(xù)履行信息披露的信息報(bào)告義務(wù)，基金到期后還有清算義務(wù)，否則可能影響后續(xù)產(chǎn)品的備案。因此，備案并不意味著機(jī)構(gòu)的募集行為無缺。在流程理念下，集資和銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)更加關(guān)注募集和促銷的“痕跡”，以產(chǎn)品備案為手段，做好各環(huán)節(jié)的合規(guī)性工作。

代辦基金備案流程
1.確認(rèn)投資者為合格投資者；
2、合格投資者應(yīng)當(dāng)為有限合伙人設(shè)立有限責(zé)任企業(yè)，并向工商行政管理機(jī)關(guān)登記；
3、登記完成后，開立相應(yīng)的銀行賬戶；
4、為本基金募集資金開立賬戶，由合格投資者投資；
5.選擇基金的托管機(jī)構(gòu)，托管機(jī)構(gòu)出具實(shí)際收訖；
6.上傳相關(guān)文件；
7.經(jīng)批準(zhǔn)后完成備案。
以上是基金登記備案的全過程。

（1）填寫基金管理人全稱
請(qǐng)確認(rèn)基金基金管理人名稱為終名稱。名稱必須帶“基金”字樣，分級(jí)設(shè)計(jì)的產(chǎn)品需含有“結(jié)構(gòu)化”或“分級(jí)”字樣。
（2）業(yè)務(wù)模式
請(qǐng)根據(jù)產(chǎn)品實(shí)際情況選擇。
（3） 基金管理人投資范圍
可先簡單填寫，待正式備案時(shí)，需修改為與合同投資范圍保持一致。
（4）基金管理人簡稱
產(chǎn)品提交前均可修改（管理人自行決定簡稱）。
（5）基金類型
證券基金/股權(quán)投資/創(chuàng)業(yè)投資/其他投資,請(qǐng)根據(jù)實(shí)際情況選擇。
（6）成立日期與到期日
請(qǐng)根據(jù)產(chǎn)品情況進(jìn)行選擇，若為永續(xù)產(chǎn)品，請(qǐng)勾選“永續(xù)”。
（7） 實(shí)繳出資額
請(qǐng)與填寫在資金到賬說明函上的金額保持一致。
（8）基金管理人是否存在保底、保收益情形
選擇“否”
（9）主要投資方向
可復(fù)制基金合同里的投資范圍。
（10） 基金管理人備案主要聯(lián)系人
請(qǐng)?zhí)顚懝芾砣藗浒傅穆?lián)系人。管理人/投顧認(rèn)為需要說明的問題若無則留空，
基金管理人備案時(shí)間周期：一個(gè)月
準(zhǔn)備基金管理人資料：一周之內(nèi)
基金管理人備案發(fā)產(chǎn)品時(shí)間周期：一周之內(nèi)