眾所周知，部門加強了對股權(quán)基金注冊和備案的，實質(zhì)上提高了產(chǎn)品備案的難度?？偨Y(jié)了產(chǎn)品歸檔和整改方法的常見原因，并將中國基金協(xié)會的回答整理為產(chǎn)品歸檔的一些問題，希望能幫助各基金公司產(chǎn)品備案。
辦理基金產(chǎn)品備案并非“準(zhǔn)備就緒”，而是產(chǎn)品合規(guī)管理的重要起點。一方面，目前上傳產(chǎn)品備案的附件材料不包括QFII的問卷調(diào)查、風(fēng)險評估、收益和資產(chǎn)，也不包括QFII深入審查的相關(guān)文件。結(jié)合當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局的行政處罰決定,缺少這些文件或不適當(dāng)?shù)?quot;留痕"正成為民營機構(gòu)及其員工受到處罰的"閃電";；另一方面，在基金產(chǎn)品投資運營過程中，管理人還需要持續(xù)履行信息披露的信息報告義務(wù)，基金到期后還有清算義務(wù)，否則可能影響后續(xù)產(chǎn)品的備案。因此，備案并不意味著機構(gòu)的募集行為無缺。在流程理念下，集資和銷售機構(gòu)應(yīng)更加關(guān)注募集和促銷的“痕跡”，以產(chǎn)品備案為手段，做好各環(huán)節(jié)的合規(guī)性工作。

基金公司備案辦理要求以及流程是怎么樣的：
1.經(jīng)營范圍需帶有“基金兩個字”
2.注冊要求需要是實繳，實繳資金占注冊資金的25%就可以，低于25%就會被公示
3.相關(guān)三名人員，需帶有基金

辦理注冊基金管理人產(chǎn)品備案相關(guān)問題
1、基金名稱有什么要求？
2018年11月20日，中國基金委發(fā)布的《投資基金《命名指南》》第七條表示，自2019年1月1日起，投資基金管理人名稱應(yīng)列出反映基金業(yè)務(wù)類別的字樣，并應(yīng)與基金合同、合伙協(xié)議或公司章程約定的基金投資范圍、的投資方向和風(fēng)險收益特征相一致。
以股權(quán)投資基金管理人、風(fēng)險投資、基礎(chǔ)設(shè)施投資或其他反映特定投資領(lǐng)域特征的詞語。如果沒有體現(xiàn)具體投資領(lǐng)域的特點，就應(yīng)該用“股權(quán)投資基金管理人”這個詞。注：地區(qū)有進一步要求的，按地區(qū)要求命名。

代辦基金備案申請需要的材料：                                          
1、基金管理人營業(yè)執(zhí)照 
2、基金管理人基金招募說明書  
3、基金管理人基金風(fēng)險揭示 
4、基金管理人投資者承諾函    
5、基金管理人募集規(guī)模（包括、銀行對賬單等出資文件、工商登記調(diào)檔材料等第三方出具的）
6、基金管理人基金合同/合伙協(xié)議/公司章程    
7、基金管理人委托管理協(xié)議（若有）   
8、基金管理人基金托管協(xié)議（若有）  
9、基金管理人投資者明細（包括姓名/機構(gòu)名稱、號碼、實際投資額。成立日期在2014年8月21日（含當(dāng)日）以后的基金必填此項）  
10、基金管理人對銷售業(yè)務(wù)的管理制度     
11、基金管理人對份額登記業(yè)務(wù)的管理制度    
12、基金管理人銷售系統(tǒng)測試報告、銷售系統(tǒng)與數(shù)據(jù)交換平臺聯(lián)網(wǎng)測試報告、銷售系統(tǒng)功能說明  
13、基金管理人銷售機構(gòu)監(jiān)督協(xié)議  
14、基金管理人法人身份 證電子版、股東身份信息所有高管人員一寸照片  
15、基金管理人報告，資產(chǎn)負債表、利潤表  
16、基金管理人基金備案高管的要求具有SAC（證券人員考試合格證），或者有2—3年的投資經(jīng)驗人員
1.基金管理人公司備案的標(biāo)的公司
2.存檔的類比與公司相符
3.基金從業(yè)人員
4.管理和風(fēng)險控制經(jīng)驗
5.對普通人員的要求
6.實際辦公地址
7.照片、電話和電子郵件
8.系統(tǒng)
9.意向書、法律意見書等