我們都知道基金備案具有重要意義，除了可以使基金具備合法經(jīng)營(yíng)的之外，還可以擴(kuò)大基金的經(jīng)營(yíng)范圍并一些法律風(fēng)險(xiǎn)，[|]。然而基金備案并沒(méi)有之中那么容易。先需要提交基金管理人登記申請(qǐng)?，F(xiàn)如今基金管理人登記的門(mén)檻越來(lái)越高，整個(gè)登記流程下來(lái)一般需要兩個(gè)月以上的，可謂困難重重。于是許多基金管理人就會(huì)考慮是否需要基金備案。下面我們將從從刑事、行政、民事法律角度，談?wù)劵饌浒傅怯浛赡苌婕暗降闹饕L(fēng)險(xiǎn)。一、基金沒(méi)有備案可能涉及刑事法律風(fēng)險(xiǎn)以進(jìn)行投資為目的設(shè)立，并且募集金額超過(guò)100萬(wàn)元（資金來(lái)源于親友或者內(nèi)部人員除外）的公司或者企業(yè)，如果沒(méi)有進(jìn)行基金備案，一旦發(fā)生糾紛或涉及金額巨大，那么募集的發(fā)起人與基金管理人都將存在被追究刑事法律的風(fēng)險(xiǎn)，且無(wú)論投資者是否符合合格投資者條件；二、基金沒(méi)有備案可能涉及的行政、處罰法律風(fēng)險(xiǎn)基金沒(méi)有備案可能涉及的行政、處罰法律風(fēng)險(xiǎn)，投資基金法及其他相關(guān)法律法規(guī)都有明確規(guī)定：1.如果沒(méi)有進(jìn)行基金備案，那么只要企業(yè)的名字只要涉及基金、基金管理，即存在被處罰的風(fēng)險(xiǎn)（符合其他金融部門(mén)或金融行業(yè)協(xié)會(huì)條件且已登記備案的除外）；2、即使符合基金募集管理辦法等要，不備案就存在被處罰可能；3、不但可以處罰管理人，也可以處罰投資者。三、基金沒(méi)有備案可能涉及民事法律風(fēng)險(xiǎn)如果基金產(chǎn)品已經(jīng)登記備案，并且按照規(guī)定履行了投資適當(dāng)性匹配、風(fēng)險(xiǎn)揭示（投資風(fēng)險(xiǎn)、運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、操險(xiǎn)...）、合格投資者確認(rèn)等流程，即使后續(xù)發(fā)生虧損風(fēng)險(xiǎn)，投資者也可到法院索賠。而如果基金跳過(guò)了備案環(huán)節(jié)或者沒(méi)有按照規(guī)定運(yùn)營(yíng)，就不會(huì)被納入自律范圍，也就無(wú)法享受到基金產(chǎn)品及基金管理人之間財(cái)產(chǎn)立、風(fēng)險(xiǎn)隔離等保護(hù)。在這里要強(qiáng)調(diào)的是，基金備案以及相關(guān)手續(xù)的辦-理對(duì)外行人士來(lái)說(shuō)具備比較大的難度。所以找到一家基金備案的咨詢(xún)服務(wù)或代表機(jī)構(gòu)就顯得尤為關(guān)鍵?？紤]到目前上存在的大多機(jī)構(gòu)資質(zhì)都參差不齊，所以只有尋一家像中財(cái)華商集團(tuán)這樣具有的咨詢(xún)服務(wù)團(tuán)隊(duì)與豐富的基金備案辦-理的企業(yè)工商服務(wù)平臺(tái)，才可以大大提高備案審查的通過(guò)率，并降低過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)。
準(zhǔn)備資料階段
1.公司名字請(qǐng)?zhí)峁?-8個(gè)（這里一定要多準(zhǔn)備，通過(guò)率大一些，因?yàn)槟阆氲拿纸?jīng)常會(huì)被別人占用）；
2.注冊(cè)地址（商用辦公地址，盡可能的提供房屋租賃合同、復(fù)印件）；
3.公司經(jīng)營(yíng)范圍（你要開(kāi)的公司是做什么業(yè)務(wù)的，如果你提供了行業(yè)，經(jīng)營(yíng)范圍一般都是固定的，除非你有要，可能需要審核）；
4.注冊(cè)資本（開(kāi)公司準(zhǔn)備承擔(dān)多少金額的責(zé)任）；
5.法定代表人、股東原件復(fù)印件（法定代表人不一定是股東哦）；
6.公司監(jiān)事人信息；
7.股權(quán)比例。
工商注冊(cè)代辦需要股東法人原件、注冊(cè)地址、經(jīng)營(yíng)范圍、企業(yè)字號(hào)、注冊(cè)資金等。
另外幫人代辦營(yíng)業(yè)執(zhí)照需要提交經(jīng)營(yíng)者簽署的《委托代理人》及委托代理人復(fù)印件。
申請(qǐng)個(gè)體工商戶(hù)開(kāi)業(yè)登記具體應(yīng)提交的資料如下：
（1）申請(qǐng)人簽署的個(gè)體開(kāi)業(yè)登記申請(qǐng)書(shū)（填寫(xiě)個(gè)體戶(hù)申請(qǐng)開(kāi)業(yè)登記表）；
（2）從業(yè)人員；
（3）經(jīng)營(yíng)場(chǎng)地；
（4）家庭經(jīng)營(yíng)的家庭人員的關(guān)系；
（5）名稱(chēng)預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)；
（6）申請(qǐng)登記的范圍有法律、行政法規(guī)和規(guī)定必須在登記前報(bào)經(jīng)批準(zhǔn)的項(xiàng)目，需提供有關(guān)許可證或批復(fù)文件復(fù)印件。
辦營(yíng)業(yè)執(zhí)照需要股東法人原件、注冊(cè)地址、經(jīng)營(yíng)范圍、企業(yè)字號(hào)、注冊(cè)資金等

工商注冊(cè)流程
步 核準(zhǔn)名稱(chēng)
工商注冊(cè)流程
時(shí)間：1-3個(gè)工作日
操作：確定公司類(lèi)型、名字、注冊(cè)資本、股東及出資比例后，可以去工商局現(xiàn)場(chǎng)或線上提交核名申請(qǐng)。
結(jié)果：核名通過(guò)，失敗則需重新核名。
第二步 提交資料
時(shí)間：5-15個(gè)工作日
核名通過(guò)后，確認(rèn)地址信息、高管信息、經(jīng)營(yíng)范圍，在線提交預(yù)申請(qǐng)。在線預(yù)審?fù)ㄟ^(guò)之后，按照預(yù)約時(shí)間去工商局遞交申請(qǐng)材料。
結(jié)果：收到準(zhǔn)予設(shè)立登記通知書(shū)。
第三步 領(lǐng)取執(zhí)照
時(shí)間：預(yù)約當(dāng)天
操作：攜帶準(zhǔn)予設(shè)立登記通知書(shū)、辦理人原件，到工商局領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照正、副本。
結(jié)果：領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。
第四步 等事項(xiàng)
時(shí)間：1-2個(gè)工作日
操作：憑營(yíng)業(yè)執(zhí)照，到局點(diǎn)辦理：公司公章、財(cái)務(wù)章、合同章、法人代表章、章；至此，一個(gè)公司注冊(cè)完成。

工商注冊(cè)后續(xù)事項(xiàng)
1、辦理銀行基本戶(hù)
許可證
公司注冊(cè)完成后，需要辦理銀行基本戶(hù)。基本戶(hù)是公司資金往來(lái)的主戶(hù),經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的日常資金收付以及工資、獎(jiǎng)金和現(xiàn)金的支取都可以通過(guò)這個(gè)賬戶(hù)來(lái)辦理。每個(gè)公司只能開(kāi)一個(gè)基本戶(hù)。
2、記賬報(bào)稅
完成公司注冊(cè)后，需先辦理稅務(wù)報(bào)到，報(bào)到時(shí)需提供一名會(huì)計(jì)的信息(包括姓名、號(hào)、聯(lián)系電話)。公司成立后一個(gè)月起，需要會(huì)計(jì)每月記賬并向稅務(wù)機(jī)關(guān)申報(bào)納稅。企業(yè)準(zhǔn)備好資料到專(zhuān)管所報(bào)到后，稅務(wù)局將核定企業(yè)繳納稅金的種類(lèi)、稅率、申報(bào)稅金的時(shí)間，及企業(yè)的稅務(wù)專(zhuān)管員。企業(yè)日后將根據(jù)稅務(wù)部門(mén)核定的稅金進(jìn)行申報(bào)與繳納。
3、繳納
公司注冊(cè)完成后，需要在30天內(nèi)到所在區(qū)域管轄的局開(kāi)設(shè)公司賬戶(hù)，辦理《登記證》及CA證書(shū)，并和、銀行簽訂三方協(xié)議。之后，的相關(guān)費(fèi)用會(huì)在繳納時(shí)自動(dòng)從銀行基本戶(hù)里扣除。
4、申請(qǐng)稅控及
如果企業(yè)要開(kāi)，需要申辦稅控器，參加稅控使用培訓(xùn)，核定申請(qǐng)。完成申請(qǐng)后，企業(yè)就可以自行開(kāi)具了。
5、企業(yè)年報(bào)
根據(jù)《企業(yè)信息公示暫行條例》規(guī)定，每年1月1日至6月30日，企業(yè)應(yīng)當(dāng)報(bào)送上一年度年度報(bào)告，內(nèi)容包括公司基本情況簡(jiǎn)介、主要財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和指標(biāo)、股本變動(dòng)及股東情況等等。
注：每年需要做年報(bào)的企業(yè)是：營(yíng)業(yè)執(zhí)照上，注冊(cè)時(shí)間為前一年12月31日前的大陸企業(yè)。
工商行政規(guī)定，未按規(guī)定期限公示年度報(bào)告的企業(yè)，工商機(jī)關(guān)會(huì)將其載入經(jīng)營(yíng)異常名錄，并處罰款。超過(guò)三年未年報(bào)的企業(yè)，將會(huì)納入嚴(yán)重違法企業(yè)“”。納入異常名錄后，企業(yè)將無(wú)法變更、注銷(xiāo)、轉(zhuǎn)股，對(duì)外合作時(shí)，社會(huì)公眾可隨時(shí)查看到該公司的異常情況。同時(shí)對(duì)法人、高管進(jìn)行行政限制。

工商注冊(cè)的注冊(cè)流程大致如下：
1、核準(zhǔn)名稱(chēng)：時(shí)間：1-3個(gè)工作日。操作：確定公司類(lèi)型、名字、注冊(cè)資本、股東及出資比例后，可以去工商局現(xiàn)場(chǎng)或線上提交核名申請(qǐng)。結(jié)果：核名通過(guò)，失敗則需重新核名。
2、提交資料：時(shí)間：5-15個(gè)工作日。核名通過(guò)后，確認(rèn)地址信息、高管信息、經(jīng)營(yíng)范圍，在線提交預(yù)申請(qǐng)。在線預(yù)審?fù)ㄟ^(guò)之后，按照預(yù)約時(shí)間去工商局遞交申請(qǐng)材料。結(jié)果：收到準(zhǔn)予設(shè)立登記通知書(shū)。
3、領(lǐng)取執(zhí)照：時(shí)間：預(yù)約當(dāng)天。操作：攜帶準(zhǔn)予設(shè)立登記通知書(shū)、辦理人原件，到工商局領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照正、副本。結(jié)果：領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。
物資管理
對(duì)企業(yè)所需的各種生產(chǎn)資料進(jìn)行有計(jì)劃的組織采購(gòu)、供應(yīng)、保管、節(jié)約使用和綜合利用等。
4、質(zhì)量管理
對(duì)企業(yè)的生產(chǎn)成果進(jìn)行監(jiān)督、考查和檢驗(yàn)。
5、成本管理
圍繞企業(yè)所有費(fèi)用的發(fā)生和產(chǎn)品成本的形成進(jìn)行成本預(yù)測(cè)、成本計(jì)劃、成本控制、成本核算、成本分析、成本考核等。
6、財(cái)務(wù)管理
對(duì)企業(yè)的財(cái)務(wù)活動(dòng)包括固定資金、流動(dòng)資金、基金、盈利等的形成、分配和使用進(jìn)行管理。
7、勞動(dòng)人事管理
對(duì)企業(yè)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中各個(gè)環(huán)節(jié)和各個(gè)方面的勞動(dòng)和人事進(jìn)行全面計(jì)劃、統(tǒng)一組織、系統(tǒng)控制、靈活調(diào)節(jié)。
8、營(yíng)銷(xiāo)管理
是企業(yè)對(duì)產(chǎn)品的定價(jià)、促銷(xiāo)和分銷(xiāo)的管理。
9、團(tuán)隊(duì)管理
指在一個(gè)組織中，依成員工作性質(zhì)、能力組成各種部門(mén)，參與組織各項(xiàng)決定和解決問(wèn)題等事務(wù)，以提高組織生產(chǎn)力和達(dá)成組織目標(biāo)
10、企業(yè)文化管理
是指企業(yè)文化的梳理、凝練、深植、提升。是在企業(yè)文化的引領(lǐng)下，匹配公司戰(zhàn)略、人力、生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)、營(yíng)銷(xiāo)等等管理?xiàng)l線、管理模塊。