1.經(jīng)營(yíng)范圍

(1)代理銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品。

分為財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)和人身保險(xiǎn)。保險(xiǎn)代理公司通過(guò)各種渠道招攬保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，保險(xiǎn)代理公司與其他保險(xiǎn)代理人相比，保險(xiǎn)代理公司的代理行為更具有代表性和規(guī)范性。

(2)代理收取保險(xiǎn)費(fèi)。

收取保險(xiǎn)費(fèi)是保險(xiǎn)代理公司經(jīng)營(yíng)的重要內(nèi)容，保險(xiǎn)代理公司代收保險(xiǎn)費(fèi)的，應(yīng)當(dāng)設(shè)立獨(dú)立的代收保險(xiǎn)費(fèi)賬戶進(jìn)行結(jié)算。

(3)代理相關(guān)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的損失勘查和理賠。

當(dāng)保險(xiǎn)代理公司招攬的客戶出險(xiǎn)后，保險(xiǎn)代理公司利用其專業(yè)性更好的幫助保險(xiǎn)公司進(jìn)行理賠。

(4)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

2.保險(xiǎn)代理公司從業(yè)人員資格要求

為了完成保險(xiǎn)代理專業(yè)服務(wù)工作，保險(xiǎn)代理公司人員應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的條件，持有中國(guó)保監(jiān)會(huì)的證書。

保險(xiǎn)代理公司應(yīng)當(dāng)對(duì)公司的銷售人員進(jìn)行培訓(xùn)，保險(xiǎn)公司的知識(shí)，法律法規(guī)。

3．檔案系統(tǒng)檔案

業(yè)務(wù)檔案應(yīng)包括下列內(nèi)容：

代理銷售保單的基本情況，包括保險(xiǎn)人、投保人、被保險(xiǎn)人名稱，代理保險(xiǎn)產(chǎn)品名稱，保險(xiǎn)金額，繳費(fèi)方式等；

越詳盡越好，以備后續(xù)查閱。

4．客戶告知書的制作

保險(xiǎn)行業(yè)所具有的高技術(shù)性和信息不對(duì)稱性，保險(xiǎn)代理公司在展業(yè)中，應(yīng)盡量向客戶透露相關(guān)的信息。

具體的方式是制作規(guī)范的客戶告知書，并在開展業(yè)務(wù)時(shí)向客戶出示。

5．職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)投保

保險(xiǎn)代理公司繳存保證金的，應(yīng)按注冊(cè)資本的5%繳存；

保險(xiǎn)代理公司增加注冊(cè)資本的，相應(yīng)增加保證金數(shù)額；

保險(xiǎn)代理公司保證金繳達(dá)到100萬(wàn)元，可不再增加保證金。

6．禁止行為

保險(xiǎn)專業(yè)代理公司不得出租、出借、變?cè)?、偽造、轉(zhuǎn)讓許可證，不得超范圍經(jīng)營(yíng)；

除了中國(guó)保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)不得超出被代理保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營(yíng)區(qū)域。

現(xiàn)有以下保險(xiǎn)代理公司需轉(zhuǎn)：

公司名稱：北京某某保險(xiǎn)代理公司

注冊(cè)資金：500萬(wàn)

注冊(cè)地：北京

公司干凈無(wú)異常，可隨時(shí)變更